工商银行宜春分行：“五抓”持续推动电信涉诈账户治理工作

近年来，工商银行宜春分行按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，强化日常精细化管理，有效防范和打击电信网络诈骗违法犯罪行为，保障客户资金安全，切实维护了人民群众的合法权益。

抓员工培训。该行定期邀请公安机关及“反洗钱”相关专家等进行授课，并收集整理电信涉案账户典型案例，集中组织员工进行剖析讨论，让员工深刻认识到涉案账户的危害及管理不当的后果，增强员工的责任感和使命感。同时，针对客户开户、风险监测、交易审核等关键环节，开展业务技能培训，提升员工业务技能，确保员工熟练掌握业务流程与操作规范，提高工作质量和效率。

抓账户管理。该行强化客户开卡尽职调查、异常开户处置、开户数量管理，对新开账户严格落实新开户回访制度，引导客户关注下载“国家反诈中心”APP，运用“人防+智防”系统，全方位严控新开户源头风险；建立存量账户风险监测模型，常态化进行排查，对可疑账户采取管控措施，并加强与监管部门的联系，排查他行涉案人员工行个人账户的情况，联手合作，对可疑账户采取强有力的管控措施。

抓警银协作。该行在辖内网点设立反诈驻点民警工作牌，与公安部门工作人员创建警银合作专属工作群，并派出专人驻点反诈中心，及时了解电信网络诈骗新型违法犯罪活动动态，互通和共享反诈信息；在日常工作中，针对可疑交易信息及时向上反馈和报送，反诈中心人员及时反馈传达异常情况排查内容，内外联动，切实高效守护和保障人民群众的资金安全。

抓考核问责。该行明确各部门、各岗位在账户管理中的职责，将涉案账户治理工作纳入员工绩效评价体系，层层压实治理职责，激励员工积极参与治理工作，对于因工作失职导致涉案账户出现的情况，严格按照相关规定追究责任人的责任。同时，建立周分析制，对涉案账户特征进行深度剖析，逐户倒查追责，尤其加大对“新开即涉案”账户的处罚力度。

抓宣传教育。该行线上利用员工朋友圈、网点商户微信群、社区微信群发布反诈知识，线下立足网点开展多维度宣传，介绍电信网络诈骗的形式、内容和危害；同时，开展进校园、进社区、进企业等活动，向社会公众揭示电信网络诈骗的典型案例和作案手法，明确提示出租、出借、出售账户面临的惩戒措施和法律责任，提升群众识别电信网络诈骗的能力。

下一阶段，工商银行宜春分行将继续强化电信网络诈骗治理工作，切实加强内部管理，提升风险防控能力，将涉案账户和潜在风险账户一并治理，并积极配合公安部门实施整治，有效防控和打击电信网络诈骗新型违法犯罪活动，切实保护好人民群众的合法权益。（来源：宜春新闻网 龚宣）